Российская и иностранная практика управления капиталом состоятельных клиентов
 

В 2016 году рынок управления активами в России вырос на 23% по сравнению с предыдущим годом и составил 5 трлн рублей. Основная часть этих средств находится в сегменте HNWI, представители которого стали проявлять интерес к диверсифицированным стратегиям
в отношении доверительного управления. На эту и другие темы мы беседовали с основателем “Квант-Капитал” (ныне Define Invest) Станиславом Ермаковым.

Сегмент HNWI в России насчитывает около 100-200 тысяч человек, что равняется примерно 1-2 десятым населения страны. При этом состав входящих в сегмент бизнесменов достаточно разнообразен. В него входят, self-made предприниматели, богатые наследники, руководители крупнейших экономических компаний страны, представители шоу-бизнеса и топ-менеджеры отечественных и иностранных корпораций.
Компании, управляющие активами состоятельных клиентов, дорожат доверительными отношениями с ними, тщательно анализируя инвестиционные рынки и предоставляя качественный сервис. В этом смысле инвестиционный бизнес напоминает финансовый бутик, с индивидуальным подходом к каждому клиенту.

Кроме того, руководитель ООО “Квант Капитал” выделяет рост интереса состоятельных россиян к инвестированию в Family Office. Семейные офисы появились в США в конце позапрошлого века с возникновением семейных концернов и состоятельных династий. У таких семей появилась потребность в советниках, которая была удовлетворена с созданием Family Office, основной задачей которых стало управление активами. Однако, отличие семейных офисов от банков в том, что они управляют не только ликвидными активами, но также занимаются разработкой стратегий по управлению капиталом, управляют имуществом клиентов и т.д. Швейцарские Family Office являются наиболее надежными и функциональными.

В связи с этим, российская УК ООО “Квант Капитал” в 2016 году скооперировала свою деятельность с финансовой группой Quantum Capital, которая является представителем швейцарского семейного офиса. Это позволяет состоятельным клиентам из России инвестировать средства в рамках Family Office.

Как утверждает Станислав Ермаков, в условиях сложного финансового рынка, состоятельные клиенты предпочитают инвестировать с минимальным риском, при этом, им важно знать заранее доходность инвестиций. Define Invest (ранее Квант Капитал), контролируя риски и волатильность инвестиций, предлагает клиентам стратегии, с уменьшенным риском, благодаря использованию нейтральных или консервативных инструментов. Среди основных стратегий, разработанных компанией, выделяется рыночно-нейтральная, которая гарантирует доход с низкими рисками, но выше уровня инфляции. Наряду с поддержкой Quantum Capital – это важнейшее преимущество перед конкурентами.

На сегодняшний день офисы компании находятся в инвестиционных центрах по всему миру – Кипре, Лондоне, Москве, Гонконге, Люксембурге. В Люксембурге регистрируется открытый фонд. Компания планирует и дальше расширять свое территориальное представительство, предоставляя клиентам возможность инвестирования в мировые рынки.

Кроме того, крайне важен технологический рост с созданием онлайн-сервисов. При этом в сегменте HNWI преобладают индивидуальные возможности по дистанционному управлению активами. К примеру, УК “Квант Капитал” (ныне Define Invest) предоставляет клиентам возможность в режиме онлайн получать информацию о своих активах, а также операциях с ними на финансовом рынке. К тому же, программа оснащена сервисом, который отвечает на все вопросы, возникающие у клиентов компании.
Эксперты считают, что в ближайшие годы в России будет наблюдаться не только количественный, но и качественный рост рынка доверительного управления, включая сегмент HNWI. С ростом количества состоятельных людей, повышается спрос на услуги в сфере инвестирования. Это ведет к росту конкуренции среди управляющих активами компаний, а также улучшению качества сервиса. Качество услуг от лучших УК страны, заставит подтянуться до их уровня остальных игроков инвестиционного рынка.